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基金投顧業務試點這兩天“風頭正旺”。年月日,公募基金投資顧問業務試點正式落地。隨后這一周內,各家基金公司迅速發布投顧品牌,在投顧業務戰場比拼。

但回顧歷史,早在年前,時任證監會基金監管部五處處長李瑩提道,基金銷售應向投資顧問轉型。年后,基金投顧試點姍姍到來,未及試點經驗出爐,基金行業內外又出現更多爭論。

千呼萬喚始出來

年月日,證監會發布《關于做好公開募集證券投資基金投資顧問業務試點工作的通知》,公募基金投資顧問業務試點方才落地。首批試點公司包括,華夏基金全資子公司上海華夏財富投資管理有限公司、嘉實基金全資子公司嘉實財富管理有限公司、中歐基金旗下銷售公司中歐錢滾滾基金銷售有限公司、南方基金和易方達基金。

試點通知出來后,行內一片“歡呼”。有市場觀察人士稱,公募基金向著“買方時代”跨出重要一步。與此同時,華夏財富率先召開新聞發布會,詳細介紹其投顧業務準備情況和發展規劃,意在搶灘基金投顧業務。

然而,未及試點經驗出爐,基金行業內外又對此產生更大爭議。為什么試點選擇公募基金或其子公司?與公募基金天然綁定的投資顧問試點,如何保證其“獨立性”?基金投顧出臺之后,又將如何處理與公募FOF的關系?一旦首批五家試點運作完畢,對于其他銷售機構來講,是否又將面臨獲取投顧牌照的壓力?

天相投顧投資研究中心負責人賈志告訴《華夏時報》記者,此次實行基金投顧試點,實則是為此后投顧業務政策法規的制定和完善,提供依據和經驗。

但開展基金投顧業務并非監管層心血來潮。

年月,時任證監會基金監管部五處處長李瑩,在一場基金高峰論壇上表示,作為基金行業的兩駕馬車,基金投資和基金銷售都面臨重要轉型;鹜顿Y面臨從傳統公募產品投資向全面資產管理轉型,基金銷售面臨從交易通道式的產品銷售,向以客戶為中心多產品理財配置的投資顧問模式轉型。

她進一步解釋,從基金行業來看,經過十年發展,基金投資人仍以散戶為主,市場買方力量過于薄弱,類似股票市場,需要將基金銷售的角色進行轉化;從基金產品來看,隨著資管業務全面放開,未來投資人面對的投資產品,無論從數量還是復雜程度,都將使普通投資人更需要依賴專業投資顧問,為其量身定做理財解決方案;從基金銷售來看,受歷史發展影響,商業銀行在信托產品銷售中具有強壟斷地位,不利于形成多元化的銷售體系。

這為此后推進基金投顧業務,埋下伏筆。

年月,在“中國財富管理人”論壇上,證券投資基金業協會會長洪磊提及,應研究設置投資顧問牌照,允許符合條件的專業機構和個人從事投資組合管理服務。在年的“中國財富管理人”論壇上,盡管洪磊并未直接點出投資顧問牌照,卻隱晦提道,在基金行業存在“只管不募”或“只募不管”的情況,在代銷關系中,銷售機構對投資者負有的責任與基金募集人對投資者應該承擔的受托責任有顯著區別,并由此帶來一些不恰當的銷售情況。

年月,在第二屆“養老金與投資”論壇上,證監會副主席李超表示,證監會推進基金投資顧問業務試點,支持符合條件的機構為個人投資者提供基金組合配置服務,將散戶短期交易性資金逐步轉化為長期配置性力量。

如今,基金投顧試點終于出來了。

改與不改間,監管千萬難

在華夏財富的新聞發布會上,華夏基金總經理李一梅表示,基金投顧業務的誕生是行業發展到當前階段所提出的需求。在資管新規打破剛兌的大背景下,面對難以捉摸的市場和五千多只公募基金產品,投資者需要的不再僅僅是理財產品,而是一個投資解決方案,一項貫穿投資全程的陪伴和服務。

銀河證券基金研究中心數據顯示,截至年三季度末,公募基金總數只,總規模達.萬億元,而股票型和混合型基金規模分別為.萬億元和.萬億元,占比分別為.%和.%。

根據歷年數據來看,自年以來,公募基金總規模從.萬億增加到萬億,權益類基金占比卻呈下滑趨勢,近幾年,隨著貨幣基金、債券基金大火,權益基金的規模更是停滯不前,至今未突破年萬億規模峰值。也就是說,年來,權益類公募基金不增反降。

公募基金資深市場人士告訴《華夏時報》記者,對于公募來講,萬億的業務,大概萬億左右的權益產品結構,實際已經偏離基金公司的主業。對于基金管理人來講,通過專業技能和投研能力,能夠挑選出優質股票,但如今權益類基金做的并不多,反倒是貨幣基金和債券基金,借助政策優勢,賺了多少錢。

他補充,反過來說,基金公司這些年來,沒有形成自己的核心競爭力,而是依靠牌照和政策照顧賺錢。如今銀行理財產品正蓄勢待發,如果公募基金不去發展權益型基金,建設投研能力,未來堪憂。

某私募基金人士告訴《華夏時報》記者,顯而易見,目前公募的發展正處于瓶頸期,監管也一直為此而努力,那么在此時提出基金投顧試點,也不足為奇。目前股票多只,公募產品多只,隨著銀行理財子公司的出現,產品的數量級只會更多,到時候,公募的優勢在哪?一定是它的專業化。無論是前段時間證監會提到的,權益產品無感式審批,還是這次的投顧試點,實際都和早前“深改條”的思路一致,即推動公募機構大力發展權益類基金,從更長遠的角度來看,實則為了推動中長期資金入市和直融體系的發展。

實際上,基金投顧試點只是第一步。對于基金投顧來講,后續要不要發投顧牌照,怎么發,發給誰?如何制定行業規范,比如像基金賬戶怎么設定,資產配置的標的選擇,投資顧問如何做到勤勉盡責等,都需要試點過后,再進行討論。賈志表示“這個工程很大,目前試點只是起點!

促基金銷售向買方轉變投顧試點并非“孤掌難鳴”

上述私募基金人士提道,所謂基金投顧業務的出現,實則是基金銷售的商業模式的改變,即從提供產品,到提供服務的改變。但試點公司從公募基金做起,其效果如何讓人質疑。

某北京公募基金人士告訴《華夏時報》記者,從試點來看,均為基金公司或其子公司,如何保證其“獨立性”?基金投顧以投資人為核心,針對的是哪部分投資者?如果針對高凈值人群,對于基金公司來講,如果有這樣的直銷客戶,也很難“放手”建議他們跟投其他家的產品;如果針對長尾客戶,FOF產品將更有效率。更難的一點是,目前無論哪個行業都沒有形成為服務付費的主流,券商投顧發展多年,后來打傭金戰的核心,也不是為了咨詢服務費,而是交易費的戰役!岸嗄暌詠,提供咨詢服務,是為了完成交易的附加價值,再直白點,為了賣而提供的。你見過哪個售后服務還收錢?”

對于基金公司來講,想要打開這個局面,十分艱難。目前試點的基金公司,實則也處于相對尷尬的場景之中。賈志告訴《華夏時報》記者,五家公募機構,現在確實也很尷尬,勇于第一個吃螃蟹,甘當小白,壓力還是蠻大的,當然對行業貢獻也很大。

他認為,公募基金投顧業務的關鍵仍在于長尾客戶;對于基金子公司來講,基金投顧是否應以子公司來運作,基金公司的制約少一點,客戶的體驗感也更好;至于做投顧的業務,資產配置的組合拳,是配置別人家,還是自己家,始終要看這套“組合拳”是否有資產配置的思路和獲得收益的能力,僅僅“拉郎配”,或者就是為了迷你基金保殼,或者產品沖量,“對于投顧來說,這么干是自殺式行為!

就公募FOF與基金投顧的關系,賈志提道,公募FOF仍是一個產品,這就意味著FOF仍具有產品的特點,同只其他公募產品一樣,要在渠道里面爭曝光率,爭話語權,除了基金經理的能力,還要依靠市場部,還有渠道營銷能力,以及代銷機構的認可,并且和客戶解釋清楚,什么是FOF?和LOF、ETF有什么區別?“公募FOF和基金投顧本質不同,它的藍海是在養老目標基金!

另一方面,促使基金銷售向“買方市場”轉變,基金投顧試點并非“孤掌難鳴”。

年月日,青島證監局發布核準青島意才財富管理有限公司(下稱“青島意才”)申請證券投資基金銷售業務資格的批復。

值得注意的是,年月,證監會發布《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法(征求意見稿)》,對基金銷售機構股東進行了調整,在獨立銷售機構股東條件一欄中,新增“境外股東”一項。如此,青島意才也成為銷售新規之后,首家獲批的外商獨資基金銷售機構。

某城商行業務人員告訴《華夏時報》記者,國外的財富管理公司,是以投資者為核心。在國內,由于財富管理和資產管理未完全區分,像一些財富管理公司,實則還是以賣方為核心的銷售公司,現在引進外資基金公司,臺子搭起來,接下來就看各方表現。當然至于未來表現如何,還需時間驗證。

基金投顧業務試點這兩天“風頭正旺”。年月日,公募基金投資顧問業務試點正式落地。隨后這一周內,各家基金公司迅速發布投顧品牌,在投顧業務戰場比拼。

但回顧歷史,早在年前,時任證監會基金監管部五處處長李瑩提道,基金銷售應向投資顧問轉型。年后,基金投顧試點姍姍到來,未及試點經驗出爐,基金行業內外又出現更多爭論。

千呼萬喚始出來

年月日,證監會發布《關于做好公開募集證券投資基金投資顧問業務試點工作的通知》,公募基金投資顧問業務試點方才落地。首批試點公司包括,華夏基金全資子公司上海華夏財富投資管理有限公司、嘉實基金全資子公司嘉實財富管理有限公司、中歐基金旗下銷售公司中歐錢滾滾基金銷售有限公司、南方基金和易方達基金。

試點通知出來后,行內一片“歡呼”。有市場觀察人士稱,公募基金向著“買方時代”跨出重要一步。與此同時,華夏財富率先召開新聞發布會,詳細介紹其投顧業務準備情況和發展規劃,意在搶灘基金投顧業務。

然而,未及試點經驗出爐,基金行業內外又對此產生更大爭議。為什么試點選擇公募基金或其子公司?與公募基金天然綁定的投資顧問試點,如何保證其“獨立性”?基金投顧出臺之后,又將如何處理與公募FOF的關系?一旦首批五家試點運作完畢,對于其他銷售機構來講,是否又將面臨獲取投顧牌照的壓力?

天相投顧投資研究中心負責人賈志告訴《華夏時報》記者,此次實行基金投顧試點,實則是為此后投顧業務政策法規的制定和完善,提供依據和經驗。

但開展基金投顧業務并非監管層心血來潮。

年月,時任證監會基金監管部五處處長李瑩,在一場基金高峰論壇上表示,作為基金行業的兩駕馬車,基金投資和基金銷售都面臨重要轉型;鹜顿Y面臨從傳統公募產品投資向全面資產管理轉型,基金銷售面臨從交易通道式的產品銷售,向以客戶為中心多產品理財配置的投資顧問模式轉型。

她進一步解釋,從基金行業來看,經過十年發展,基金投資人仍以散戶為主,市場買方力量過于薄弱,類似股票市場,需要將基金銷售的角色進行轉化;從基金產品來看,隨著資管業務全面放開,未來投資人面對的投資產品,無論從數量還是復雜程度,都將使普通投資人更需要依賴專業投資顧問,為其量身定做理財解決方案;從基金銷售來看,受歷史發展影響,商業銀行在信托產品銷售中具有強壟斷地位,不利于形成多元化的銷售體系。

這為此后推進基金投顧業務,埋下伏筆。

年月,在“中國財富管理人”論壇上,證券投資基金業協會會長洪磊提及,應研究設置投資顧問牌照,允許符合條件的專業機構和個人從事投資組合管理服務。在年的“中國財富管理人”論壇上,盡管洪磊并未直接點出投資顧問牌照,卻隱晦提道,在基金行業存在“只管不募”或“只募不管”的情況,在代銷關系中,銷售機構對投資者負有的責任與基金募集人對投資者應該承擔的受托責任有顯著區別,并由此帶來一些不恰當的銷售情況。

年月,在第二屆“養老金與投資”論壇上,證監會副主席李超表示,證監會推進基金投資顧問業務試點,支持符合條件的機構為個人投資者提供基金組合配置服務,將散戶短期交易性資金逐步轉化為長期配置性力量。

如今,基金投顧試點終于出來了。

改與不改間,監管千萬難

在華夏財富的新聞發布會上,華夏基金總經理李一梅表示,基金投顧業務的誕生是行業發展到當前階段所提出的需求。在資管新規打破剛兌的大背景下,面對難以捉摸的市場和五千多只公募基金產品,投資者需要的不再僅僅是理財產品,而是一個投資解決方案,一項貫穿投資全程的陪伴和服務。

銀河證券基金研究中心數據顯示,截至年三季度末,公募基金總數只,總規模達.萬億元,而股票型和混合型基金規模分別為.萬億元和.萬億元,占比分別為.%和.%。

根據歷年數據來看,自年以來,公募基金總規模從.萬億增加到萬億,權益類基金占比卻呈下滑趨勢,近幾年,隨著貨幣基金、債券基金大火,權益基金的規模更是停滯不前,至今未突破年萬億規模峰值。也就是說,年來,權益類公募基金不增反降。

公募基金資深市場人士告訴《華夏時報》記者,對于公募來講,萬億的業務,大概萬億左右的權益產品結構,實際已經偏離基金公司的主業。對于基金管理人來講,通過專業技能和投研能力,能夠挑選出優質股票,但如今權益類基金做的并不多,反倒是貨幣基金和債券基金,借助政策優勢,賺了多少錢。

他補充,反過來說,基金公司這些年來,沒有形成自己的核心競爭力,而是依靠牌照和政策照顧賺錢。如今銀行理財產品正蓄勢待發,如果公募基金不去發展權益型基金,建設投研能力,未來堪憂。

某私募基金人士告訴《華夏時報》記者,顯而易見,目前公募的發展正處于瓶頸期,監管也一直為此而努力,那么在此時提出基金投顧試點,也不足為奇。目前股票多只,公募產品多只,隨著銀行理財子公司的出現,產品的數量級只會更多,到時候,公募的優勢在哪?一定是它的專業化。無論是前段時間證監會提到的,權益產品無感式審批,還是這次的投顧試點,實際都和早前“深改條”的思路一致,即推動公募機構大力發展權益類基金,從更長遠的角度來看,實則為了推動中長期資金入市和直融體系的發展。

實際上,基金投顧試點只是第一步。對于基金投顧來講,后續要不要發投顧牌照,怎么發,發給誰?如何制定行業規范,比如像基金賬戶怎么設定,資產配置的標的選擇,投資顧問如何做到勤勉盡責等,都需要試點過后,再進行討論。賈志表示“這個工程很大,目前試點只是起點!

促基金銷售向買方轉變投顧試點并非“孤掌難鳴”

上述私募基金人士提道,所謂基金投顧業務的出現,實則是基金銷售的商業模式的改變,即從提供產品,到提供服務的改變。但試點公司從公募基金做起,其效果如何讓人質疑。

某北京公募基金人士告訴《華夏時報》記者,從試點來看,均為基金公司或其子公司,如何保證其“獨立性”?基金投顧以投資人為核心,針對的是哪部分投資者?如果針對高凈值人群,對于基金公司來講,如果有這樣的直銷客戶,也很難“放手”建議他們跟投其他家的產品;如果針對長尾客戶,FOF產品將更有效率。更難的一點是,目前無論哪個行業都沒有形成為服務付費的主流,券商投顧發展多年,后來打傭金戰的核心,也不是為了咨詢服務費,而是交易費的戰役!岸嗄暌詠,提供咨詢服務,是為了完成交易的附加價值,再直白點,為了賣而提供的。你見過哪個售后服務還收錢?”

對于基金公司來講,想要打開這個局面,十分艱難。目前試點的基金公司,實則也處于相對尷尬的場景之中。賈志告訴《華夏時報》記者,五家公募機構,現在確實也很尷尬,勇于第一個吃螃蟹,甘當小白,壓力還是蠻大的,當然對行業貢獻也很大。

他認為,公募基金投顧業務的關鍵仍在于長尾客戶;對于基金子公司來講,基金投顧是否應以子公司來運作,基金公司的制約少一點,客戶的體驗感也更好;至于做投顧的業務,資產配置的組合拳,是配置別人家,還是自己家,始終要看這套“組合拳”是否有資產配置的思路和獲得收益的能力,僅僅“拉郎配”,或者就是為了迷你基金保殼,或者產品沖量,“對于投顧來說,這么干是自殺式行為!

就公募FOF與基金投顧的關系,賈志提道,公募FOF仍是一個產品,這就意味著FOF仍具有產品的特點,同只其他公募產品一樣,要在渠道里面爭曝光率,爭話語權,除了基金經理的能力,還要依靠市場部,還有渠道營銷能力,以及代銷機構的認可,并且和客戶解釋清楚,什么是FOF?和LOF、ETF有什么區別?“公募FOF和基金投顧本質不同,它的藍海是在養老目標基金!

另一方面,促使基金銷售向“買方市場”轉變,基金投顧試點并非“孤掌難鳴”。

年月日,青島證監局發布核準青島意才財富管理有限公司(下稱“青島意才”)申請證券投資基金銷售業務資格的批復。

值得注意的是,年月,證監會發布《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法(征求意見稿)》,對基金銷售機構股東進行了調整,在獨立銷售機構股東條件一欄中,新增“境外股東”一項。如此,青島意才也成為銷售新規之后,首家獲批的外商獨資基金銷售機構。

某城商行業務人員告訴《華夏時報》記者,國外的財富管理公司,是以投資者為核心。在國內,由于財富管理和資產管理未完全區分,像一些財富管理公司,實則還是以賣方為核心的銷售公司,現在引進外資基金公司,臺子搭起來,接下來就看各方表現。當然至于未來表現如何,還需時間驗證。

基金投顧業務試點這兩天“風頭正旺”。年月日,公募基金投資顧問業務試點正式落地。隨后這一周內,各家基金公司迅速發布投顧品牌,在投顧業務戰場比拼。

但回顧歷史,早在年前,時任證監會基金監管部五處處長李瑩提道,基金銷售應向投資顧問轉型。年后,基金投顧試點姍姍到來,未及試點經驗出爐,基金行業內外又出現更多爭論。

千呼萬喚始出來

年月日,證監會發布《關于做好公開募集證券投資基金投資顧問業務試點工作的通知》,公募基金投資顧問業務試點方才落地。首批試點公司包括,華夏基金全資子公司上海華夏財富投資管理有限公司、嘉實基金全資子公司嘉實財富管理有限公司、中歐基金旗下銷售公司中歐錢滾滾基金銷售有限公司、南方基金和易方達基金。

試點通知出來后,行內一片“歡呼”。有市場觀察人士稱,公募基金向著“買方時代”跨出重要一步。與此同時,華夏財富率先召開新聞發布會,詳細介紹其投顧業務準備情況和發展規劃,意在搶灘基金投顧業務。

然而,未及試點經驗出爐,基金行業內外又對此產生更大爭議。為什么試點選擇公募基金或其子公司?與公募基金天然綁定的投資顧問試點,如何保證其“獨立性”?基金投顧出臺之后,又將如何處理與公募FOF的關系?一旦首批五家試點運作完畢,對于其他銷售機構來講,是否又將面臨獲取投顧牌照的壓力?

天相投顧投資研究中心負責人賈志告訴《華夏時報》記者,此次實行基金投顧試點,實則是為此后投顧業務政策法規的制定和完善,提供依據和經驗。

但開展基金投顧業務并非監管層心血來潮。

年月,時任證監會基金監管部五處處長李瑩,在一場基金高峰論壇上表示,作為基金行業的兩駕馬車,基金投資和基金銷售都面臨重要轉型;鹜顿Y面臨從傳統公募產品投資向全面資產管理轉型,基金銷售面臨從交易通道式的產品銷售,向以客戶為中心多產品理財配置的投資顧問模式轉型。

她進一步解釋,從基金行業來看,經過十年發展,基金投資人仍以散戶為主,市場買方力量過于薄弱,類似股票市場,需要將基金銷售的角色進行轉化;從基金產品來看,隨著資管業務全面放開,未來投資人面對的投資產品,無論從數量還是復雜程度,都將使普通投資人更需要依賴專業投資顧問,為其量身定做理財解決方案;從基金銷售來看,受歷史發展影響,商業銀行在信托產品銷售中具有強壟斷地位,不利于形成多元化的銷售體系。

這為此后推進基金投顧業務,埋下伏筆。

年月,在“中國財富管理人”論壇上,證券投資基金業協會會長洪磊提及,應研究設置投資顧問牌照,允許符合條件的專業機構和個人從事投資組合管理服務。在年的“中國財富管理人”論壇上,盡管洪磊并未直接點出投資顧問牌照,卻隱晦提道,在基金行業存在“只管不募”或“只募不管”的情況,在代銷關系中,銷售機構對投資者負有的責任與基金募集人對投資者應該承擔的受托責任有顯著區別,并由此帶來一些不恰當的銷售情況。

年月,在第二屆“養老金與投資”論壇上,證監會副主席李超表示,證監會推進基金投資顧問業務試點,支持符合條件的機構為個人投資者提供基金組合配置服務,將散戶短期交易性資金逐步轉化為長期配置性力量。

如今,基金投顧試點終于出來了。

改與不改間,監管千萬難

在華夏財富的新聞發布會上,華夏基金總經理李一梅表示,基金投顧業務的誕生是行業發展到當前階段所提出的需求。在資管新規打破剛兌的大背景下,面對難以捉摸的市場和五千多只公募基金產品,投資者需要的不再僅僅是理財產品,而是一個投資解決方案,一項貫穿投資全程的陪伴和服務。

銀河證券基金研究中心數據顯示,截至年三季度末,公募基金總數只,總規模達.萬億元,而股票型和混合型基金規模分別為.萬億元和.萬億元,占比分別為.%和.%。

根據歷年數據來看,自年以來,公募基金總規模從.萬億增加到萬億,權益類基金占比卻呈下滑趨勢,近幾年,隨著貨幣基金、債券基金大火,權益基金的規模更是停滯不前,至今未突破年萬億規模峰值。也就是說,年來,權益類公募基金不增反降。

公募基金資深市場人士告訴《華夏時報》記者,對于公募來講,萬億的業務,大概萬億左右的權益產品結構,實際已經偏離基金公司的主業。對于基金管理人來講,通過專業技能和投研能力,能夠挑選出優質股票,但如今權益類基金做的并不多,反倒是貨幣基金和債券基金,借助政策優勢,賺了多少錢。

他補充,反過來說,基金公司這些年來,沒有形成自己的核心競爭力,而是依靠牌照和政策照顧賺錢。如今銀行理財產品正蓄勢待發,如果公募基金不去發展權益型基金,建設投研能力,未來堪憂。

某私募基金人士告訴《華夏時報》記者,顯而易見,目前公募的發展正處于瓶頸期,監管也一直為此而努力,那么在此時提出基金投顧試點,也不足為奇。目前股票多只,公募產品多只,隨著銀行理財子公司的出現,產品的數量級只會更多,到時候,公募的優勢在哪?一定是它的專業化。無論是前段時間證監會提到的,權益產品無感式審批,還是這次的投顧試點,實際都和早前“深改條”的思路一致,即推動公募機構大力發展權益類基金,從更長遠的角度來看,實則為了推動中長期資金入市和直融體系的發展。

實際上,基金投顧試點只是第一步。對于基金投顧來講,后續要不要發投顧牌照,怎么發,發給誰?如何制定行業規范,比如像基金賬戶怎么設定,資產配置的標的選擇,投資顧問如何做到勤勉盡責等,都需要試點過后,再進行討論。賈志表示“這個工程很大,目前試點只是起點!

促基金銷售向買方轉變投顧試點并非“孤掌難鳴”

上述私募基金人士提道,所謂基金投顧業務的出現,實則是基金銷售的商業模式的改變,即從提供產品,到提供服務的改變。但試點公司從公募基金做起,其效果如何讓人質疑。

某北京公募基金人士告訴《華夏時報》記者,從試點來看,均為基金公司或其子公司,如何保證其“獨立性”?基金投顧以投資人為核心,針對的是哪部分投資者?如果針對高凈值人群,對于基金公司來講,如果有這樣的直銷客戶,也很難“放手”建議他們跟投其他家的產品;如果針對長尾客戶,FOF產品將更有效率。更難的一點是,目前無論哪個行業都沒有形成為服務付費的主流,券商投顧發展多年,后來打傭金戰的核心,也不是為了咨詢服務費,而是交易費的戰役!岸嗄暌詠,提供咨詢服務,是為了完成交易的附加價值,再直白點,為了賣而提供的。你見過哪個售后服務還收錢?”

對于基金公司來講,想要打開這個局面,十分艱難。目前試點的基金公司,實則也處于相對尷尬的場景之中。賈志告訴《華夏時報》記者,五家公募機構,現在確實也很尷尬,勇于第一個吃螃蟹,甘當小白,壓力還是蠻大的,當然對行業貢獻也很大。

他認為,公募基金投顧業務的關鍵仍在于長尾客戶;對于基金子公司來講,基金投顧是否應以子公司來運作,基金公司的制約少一點,客戶的體驗感也更好;至于做投顧的業務,資產配置的組合拳,是配置別人家,還是自己家,始終要看這套“組合拳”是否有資產配置的思路和獲得收益的能力,僅僅“拉郎配”,或者就是為了迷你基金保殼,或者產品沖量,“對于投顧來說,這么干是自殺式行為!

就公募FOF與基金投顧的關系,賈志提道,公募FOF仍是一個產品,這就意味著FOF仍具有產品的特點,同只其他公募產品一樣,要在渠道里面爭曝光率,爭話語權,除了基金經理的能力,還要依靠市場部,還有渠道營銷能力,以及代銷機構的認可,并且和客戶解釋清楚,什么是FOF?和LOF、ETF有什么區別?“公募FOF和基金投顧本質不同,它的藍海是在養老目標基金!

另一方面,促使基金銷售向“買方市場”轉變,基金投顧試點并非“孤掌難鳴”。

年月日,青島證監局發布核準青島意才財富管理有限公司(下稱“青島意才”)申請證券投資基金銷售業務資格的批復。

值得注意的是,年月,證監會發布《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法(征求意見稿)》,對基金銷售機構股東進行了調整,在獨立銷售機構股東條件一欄中,新增“境外股東”一項。如此,青島意才也成為銷售新規之后,首家獲批的外商獨資基金銷售機構。

某城商行業務人員告訴《華夏時報》記者,國外的財富管理公司,是以投資者為核心。在國內,由于財富管理和資產管理未完全區分,像一些財富管理公司,實則還是以賣方為核心的銷售公司,現在引進外資基金公司,臺子搭起來,接下來就看各方表現。當然至于未來表現如何,還需時間驗證。

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